نادي الثراء الفاحش في الهند ينمو، وهذا ما يستثمرون فيه

من المتوقع أن تشهد الهند أسرع نمو في الأفراد ذوي الثروات العالية على مستوى العالم خلال السنوات القليلة المقبلة، وفقًا لشركة نايت فرانك الاستشارية.

وفي وقت سابق من هذا العام، تفوقت مدينة مومباي، المركز المالي في الهند، على بكين لتصبح مركز المليارديرات الرائد في آسيا. على الصعيد العالمي، تحتل المدينة المرتبة الثالثة في عدد المليارديرات، بعد نيويورك ولندن.

ارتفع عدد سكان الهند الأثرياء – الأشخاص الذين تبلغ ثرواتهم الصافية 30 مليون دولار على الأقل – بنسبة 6.1٪ إلى 13263 في عام 2023 مقارنة بالعام السابق. ومن المتوقع أن يرتفع هذا الرقم بنسبة 50.1% بحلول عام 2028، وهو ما يمثل أسرع نمو في عدد الأثرياء في العالم، وفقًا لنايت فرانك.

إذن، أين يستثمر فاحشي الثراء في الهند ثرواتهم؟

وقال ألوك سيجال، رئيس شركة إدارة الثروات “نوفاما برايفت”، إن حوالي 30% من استثمارات الأثرياء في الهند تذهب إلى العقارات الفاخرة، بما في ذلك المشاريع الخارجية.

وأضاف أن الناس ابتعدوا عن الاستثمار في الأراضي لأنها أقل سيولة، وتم تخصيص المزيد من الثروة للعقارات السكنية منذ الوباء.

وفي المتوسط، يمتلك الشخص الهندي من ذوي الثروات العالية أكثر من منزلين، وحوالي 12% من الأثرياء في الهند يخططون لشراء منزل جديد في عام 2024، حسبما أظهرت بيانات من تقرير الثروة الصادر عن نايت فرانك.

وقال تشيثان شينوي، المدير التنفيذي في شركة إدارة الثروات أناند راثي ويلث، إن الأثرياء في الهند يشترون أيضًا عقارات باهظة الثمن في الخارج، مع كون دبي هي المفضلة لديهم.

وقال: “تتمتع دبي بكل وسائل الترفيه الهندية، والطعام الهندي… لكنها متطورة فقط. إنها مدينة مومباي الأكثر تطوراً، ودلهي الأكثر تطوراً”. حوالي 20% من العقارات الخارجية في دبي مملوكة لمستثمرين هنود.

وقال الخبيران إن هذه العقارات السكنية الفاخرة تميل إلى بيوت العطلات للأغنياء، أو يتم تأجيرها، وربما يتم قلبها أيضًا.

وقال سيجال: “لقد أصبح الاستثمار في الخارج موضوعًا مهمًا إلى حد ما وذو صلة بالهنود اليوم. لذلك يتطلع الناس إلى نقل جزء من أصولهم إلى الخارج أو البحث عن التعرض العالمي. ومرة ​​أخرى، تصبح العقارات نقطة البداية”.

أصبح الاستثمار في الشركات الناشئة يحظى بشعبية متزايدة، خاصة بين جيل الشباب من الهنود الأثرياء، حسبما قال مديرو الثروات لشبكة CNBC.

وقال سيجال إنه على مدى السنوات الخمس عشرة إلى العشرين الماضية، درس الكثير من الشباب الهندي في الخارج، وقاموا بتوسيع نطاق تعرضهم، وبناء الشبكات، ثم العودة لإدارة أعمالهم الخاصة أو الاستثمار في الشركات الناشئة.

وأضاف: “لقد بدأ أصدقاؤهم شركاتهم الناشئة. لذا فإن الاستثمار مع أصدقائهم، واستثمار الأموال في هذه الشركات الناشئة أصبح أمرًا كبيرًا بالنسبة لهم”.

وقال نيتين تشينجابا، العضو المنتدب في بنك ستاندرد تشارترد، إن الاستثمار في الشركات في المراحل المبكرة يعد أيضًا وسيلة أخرى لتنويع محافظها الاستثمارية.

وقال تشينغابا إن الأثرياء في الهند يتجهون بشكل عام إلى الاستثمارات في الشركات الناشئة باعتبارها “استراتيجية ديناميكية لخلق الثروة”، ويضعون أنفسهم في وضع يسمح لهم بالحصول على عوائد كبيرة في القطاعات ذات النمو المرتفع مثل التكنولوجيا المالية والرعاية الصحية والتكنولوجيا.

وقال شينوي من شركة أناند راثي ويلث إن الشركات الناشئة في مجال السلع الاستهلاكية تعد من الشركات المفضلة حيث يتطلع هؤلاء المستثمرون بشكل متزايد إلى الحصول على شريحة من فطيرة الطفرة الاستهلاكية في الهند.

وأضاف: “إنهم يريدون الآن الاستثمار في الشركات التي تنتج سلعًا فريدة من نوعها، ويريدون أن يكونوا جزءًا من القصة الكبيرة القادمة في الهند”. ومع زيادة عدد الأسر ذات الدخل المتوسط ​​إلى المرتفع، فإن السوق الاستهلاكية في الهند في وضع يمكنها من أن تصبح ثالث أكبر سوق في العالم بحلول عام 2027، وفقًا لتقديرات مؤشر كتلة الجسم التابع لشركة Fitch Solutions.

ومن المتوقع أن تضيف الهند 180 ألف شركة ناشئة بحلول عام 2030، إلى جانب 280 شركة وحيدة القرن، وفقًا لتقديرات مزود معلومات الشركات الناشئة Inc42. فاعتبارا من نهاية عام 2023، كان لدى الهند 117254 شركة ناشئة ــ وهي زيادة هائلة من 350 شركة في عام 2014.

وقال تشنغابا من بنك ستاندرد تشارترد إن أثرياء الهند يسعون بنشاط أيضًا إلى البحث عن فرص استثمارية بديلة.

وقال: “عادةً ما يمتلك أصحاب الثروات العالية الموارد اللازمة لتحقيق درجة أعلى من التنويع عبر نطاق أوسع من فئات الأصول والمناطق الجغرافية واستراتيجيات الاستثمار”. وهذا يعني أن محافظهم الاستثمارية تميل إلى التعرض بشكل أكبر للاستثمارات البديلة مثل السلع الفاخرة.

كشفت النتائج التي توصلت إليها شركة نايت فرانك أن حوالي 17% من ثروات الأثرياء في الهند تذهب إلى السلع الفاخرة، حيث تأتي المجوهرات والفنون والساعات في مقدمة التفضيلات.

وقال تشينغابا إن هذه البدائل تميل إلى أن تكون لها قيمة جوهرية ويمكن الاستمتاع بها شخصيًا مع تقديرها بمرور الوقت، مضيفًا أن الاستثمارات مثل المجوهرات والفن لها أيضًا أهمية ثقافية ويمكن اعتبارها رموزًا للمكانة.

ويقول الخبراء إن الأسهم تظل فئة أصول مفضلة بالنسبة لأغنياء الهند بسبب إمكاناتها لتحقيق عوائد مرتفعة.

وقال ك. جوزيف توماس، رئيس قسم الأبحاث في شركة إمكاي لإدارة الثروات: “إن فئة الأصول الاستثمارية الرئيسية للأثرياء لا تزال هي أسهم الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة”.

وقال إن الاتجاه الصعودي العام في الأسواق الهندية يرتبط ارتباطًا وثيقًا بنمو الناتج المحلي الإجمالي للبلاد وتدفقات السيولة، خاصة في الشركات المتوسطة والصغيرة.

وقال تشينجابا من بنك ستاندرد تشارترد إن المستثمرين الأثرياء لديهم مخصصات كبيرة في الأسهم القيادية والشركات المتوسطة ذات النمو المرتفع والاستثمارات الخاصة بقطاعات محددة مثل الأدوية والتكنولوجيا.