أقر بنك TD بأنه مذنب، وسيدفع غرامات بقيمة 3 مليارات دولار

بنك تي دي أقر بأنه مذنب يوم الخميس في عدة تهم جنائية ووافق على دفع غرامات ضخمة وعقوبات أخرى بقيمة 3 مليارات دولار لوزارة العدل والجهات التنظيمية المالية لفشلها في مراقبة غسيل الأموال من قبل تجار المخدرات والمجرمين الآخرين.

وكجزء من الصفقة، سيكون لدى بنك TD، الذي تعد وحدته الأمريكية عاشر أكبر بنك أمريكي من حيث الأصول، حدودًا لنموه يفرضها مكتب مراقب العملة. سيتم منع إجمالي أصول الشركتين المصرفيتين التابعتين لشركة TD Bank في الولايات المتحدة من تجاوز 434 مليار دولار بموجب هذا القيد.

والقيود مشابهة لتلك التي فرضها الاحتياطي الفيدرالي على ويلز فارجو في عام 2018 بشأن ما أسماه مجلس الاحتياطي الفيدرالي “انتهاكات المستهلكين واسعة النطاق” في ذلك البنك.

وقال المدعي العام ميريك جارلاند يوم الخميس: “من خلال جعل خدماته ملائمة للمجرمين، أصبح بنك TD واحدًا منهم”.

وقال جارلاند: “اليوم، أصبح بنك تي دي أيضًا أكبر بنك في تاريخ الولايات المتحدة يعترف بالذنب في فشل برنامج قانون السرية المصرفية، وأول بنك أمريكي في التاريخ يعترف بالذنب في التآمر لارتكاب غسيل الأموال”.

“لقد اختار بنك TD تحقيق الأرباح على الامتثال للقانون – وهو القرار الذي يكلف البنك الآن غرامات بمليارات الدولارات. اسمحوا لي أن أكون واضحًا: تحقيقاتنا مستمرة، ولا يعد أي فرد متورط في السلوك غير القانوني لبنك TD محظورًا.”

وقال جارلاند، متحدثًا في مؤتمر صحفي في واشنطن العاصمة، إن مراقبًا سيشرف على امتثال البنك لممارسات مكافحة غسيل الأموال لمدة ثلاث سنوات كجزء من تسوية مع وزارة العدل، التي تتلقى 1.8 مليار دولار فيما يتعلق بذنب البنك. نداء أمام المحكمة الفيدرالية في نيوارك، نيو جيرسي.

وقال المدعي العام إنه على مدى فترة ست سنوات انتهت في أكتوبر الماضي، فشل بنك TD Bank في مراقبة مبلغ مذهل قدره 18.3 تريليون دولار في نشاط العملاء، مما سمح لثلاث شبكات لغسيل الأموال بتحويل أكثر من 670 مليون دولار من خلال حسابات في البنك.

وقال جارلاند إن واحدة على الأقل من تلك المخططات شملت خمسة موظفين في البنك.

“في أوقات مختلفة، كان المسؤولون التنفيذيون رفيعو المستوى، بما في ذلك الشخص الذي أصبح كبير مسؤولي مكافحة غسل الأموال في البنك، يعلمون أن هناك مشاكل خطيرة في برنامج مكافحة غسل الأموال في البنك، لكن البنك فشل في تصحيحها”. قال النائب العام.

وقرأ جارلاند للصحفيين تفاصيل الرسائل الإلكترونية التي أظهرت الوعي والمخاوف لدى موظفي البنك بشأن المعاملات المشبوهة التي أجراها شخص واحد، يعرف باسم ديفيد، والذي قام شخصياً بنقل أكثر من 470 مليون دولار من الأموال غير المشروعة عبر فروع بنك تي دي في الولايات المتحدة.

وأشار جارلاند إلى أنه “في أغسطس 2021، أرسل مدير متجر TD Bank بريدًا إلكترونيًا إلى مدير متجر آخر وقال له: “أنتم بحاجة حقًا إلى إغلاق هذا يا رفاق. هههه”.

وقال جارلاند: “في فبراير 2021، رأى أحد موظفي متجر TD Bank أن شبكة ديفيد اشترت أكثر من مليون دولار من الشيكات المصرفية الرسمية نقدًا في يوم واحد”. “سأل الموظف، اقتبس، كيف لا يكون ذلك بمثابة غسيل أموال لبنك من مكتب خلفي؟”

وقال جارلاند: “أجاب موظف آخر في بنك TD قائلاً: أوه، إنه كذلك بنسبة 100%”.

وقال جارلاند إن وزارة العدل تتوقع رفع دعاوى قضائية أخرى في القضية.

وعندما سُئل عما إذا كان ذلك يعني توجيه الاتهام إلى المسؤولين التنفيذيين في بنك TD، قال المدعي العام: “ردي العام على هذا النوع من الأسئلة هو أننا لا نعلق على التحقيقات الجارية، لكنني كنت أشير إلى أننا نتوقع قضايا مستقبلية ضد الأفراد”.

كجزء من تسوية يوم الخميس، سيدفع بنك TD، وهو ثاني أكبر بنك في كندا، 1.3 مليار دولار لشبكة تنفيذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة، أو FinCEN، وهي أكبر عقوبة من نوعها تفرضها FinCEN أو الخزانة على مؤسسة إيداع.

كما فرضت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) أيضًا مراقبة مستقلة لمدة أربع سنوات على بنك TD للإشراف على الإصلاح المطلوب لممارساته.

وقال نائب وزير الخزانة والي أدييمو: “لقد عقدت الغالبية العظمى من المؤسسات المالية شراكة مع شبكة مكافحة الجرائم المالية لحماية سلامة النظام المالي الأمريكي”. “لقد فعل بنك TD العكس.”

وقال أدييمو: “من تهريب الفنتانيل والمخدرات إلى تمويل الإرهاب والاتجار بالبشر، وفرت الإخفاقات المزمنة لبنك TD أرضًا خصبة لمجموعة من الأنشطة غير المشروعة لاختراق نظامنا المالي”.

ذكرت صحيفة وول ستريت جورنال في شهر مايو أن وزارة العدل كانت تحقق في كيفية استخدام مجموعات الجريمة المنظمة الصينية وتجار المخدرات لبنك TD Bank لغسل الأموال المتأتية من بيع مادة الفنتانيل الأفيونية القاتلة في الولايات المتحدة.

فرض مجلس الاحتياطي الاتحادي يوم الخميس غرامة تزيد على 124 مليون دولار على بنك تي دي بنك بسبب انتهاكات تتعلق بقوانين مكافحة غسيل الأموال، قائلًا إن البنك فشل في “إجراء إدارة كافية للمخاطر والإشراف على عملياته المصرفية للأفراد في الولايات المتحدة، مما أدى إلى فرض عقوبات أمريكية على بنك تي دي”. تستخدم الشركة التابعة لغسل مئات الملايين من الدولارات من العائدات غير المشروعة.”

انتقدت السناتور إليزابيث وارين، ديمقراطية من ماساشوستس، في بيان لشبكة CNBC، صفقة الخميس.

وقال وارن: “البنوك الكبرى تتعامل مع الغرامات الحكومية على أنها تكلفة ممارسة الأعمال التجارية”.

“تتيح هذه التسوية للمسؤولين التنفيذيين في البنوك السيئة الإفلات من العقاب بالسماح باستخدام بنك TD كصندوق إجرامي. ويتعين على وزارة العدل ومكتب مراقب العملة أن يفعلوا ما هو أفضل في إنفاذ قوانين مكافحة غسيل الأموال لدينا.” قال وارن.

وقال بهارات مسراني، الرئيس التنفيذي لمجموعة بنك تي دي: “هذا يوم حزين في تاريخنا”.

وقال المسراني: “لقد تحملنا المسؤولية الكاملة عن فشل برنامجنا الأمريكي لمكافحة غسيل الأموال ونقوم بالاستثمارات والتغييرات والتحسينات المطلوبة للوفاء بالتزاماتنا”.

وقال المسراني: “هذا فصل صعب في تاريخ مصرفنا. لقد حدثت هذه الإخفاقات أثناء فترة ولايتي كرئيس تنفيذي وأنا أعتذر لجميع أصحاب المصلحة لدينا”.

وانخفضت أسهم TD Bank بأكثر من 5٪ بعد ظهر يوم الخميس.

في سبتمبر/أيلول، أُمر بنك TD Bank بدفع ما يقرب من 28 مليون دولار من قبل مكتب الحماية المالية للمستهلك لتزويد وكالات تقارير المستهلكين بشكل متكرر بمعلومات حول العملاء التي تحتوي على العديد من الأخطاء، والانتظار أكثر من عام لإصلاح تلك الأخطاء على الرغم من معرفتها بها.

هذا هو تطوير الأخبار. التحقق مرة أخرى للحصول على التحديثات.